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指数基金有哪些类型?平时如何识别呢?

2021-12-07 16:30:06 来源:同花顺综合

第一种分类方式,是按照主理人是否主动调整、主动制定策略进行分类,这样就可以分为主动型管理基金和被动管理型基金。被动管理型基金的基金经理只负责拟合指数,不进行择股和择时操作,那主动管理型基金就很明显了,就是基金经理加入个人或者系统的投资策略,进行一些股份权重和择时的操作。那我们平时如何识别呢?也比较简单,凡是带有增强型几个字的,基本上都是主动型指数基金。

第二种分类方式,按照投资交易场所分类,分为场内交易指数基金和场外交易指数基金。场内交易基金的就是可以像股票买卖一样,可以在交易所进行公开直接交易的,他的交易费率按券商计算过的手续费、管理费等综合成本收取,短期持有成本比较低;主要品种就是各类ETF基金,还有我国特有的LOF基金(LOF也可以场外交易)。场外交易基金,是指不在交易所进行交易,而是在基金销售平台上进行买卖,一般短期持有费率比较高,买一次成本约1.5%,长期持有成本比较低,1年开外,成本降至1%以下;另外,随着指数基金的发展,目前很多场内的ETF都有场外链接基金,也是不错的选择。

第三分类方式,也就是最适合普通投资者搞清楚指数基金情况的方式,按照指数属性进行分类,分成三大类:综合指数基金、宽基、窄基。这三种不同类的基金分别对应不同的设计理念、选股规则和投资预期。所谓综合指数,是指成分股包含所有上市的股票,以反映全市场的状况,最典型的就是我们所熟知的上证指数、深证指数以及创业板指数等等,综合指数是观察市场整体走势的一个重要指标。所谓宽基指数,指的是覆盖股票面广泛,个股涵盖各个行业,具有相当代表性的指数基金。例如中证500指数,中证800指数,沪深300指数,中小板指数,创业板指数等。跟踪宽基指数的基金即为宽基指数基金,宽基指数基金通过买入成分股构建投资组合,这样就能有效够避免风险,避免个股黑天鹅。而且通过权重的设定,能够降低某一个股或者行业权重过重的风险。所谓窄基指数,一般是行业指数或者主题、风格基金。相比宽基指数的行业多、股票多,窄基指数行业和个股更为集中,更多集中为某个行业或者板块。

第一种分类方式,是按照主理人是否主动调整、主动制定策略进行分类,这样就可以分为主动型管理基金和被动管理型基金。被动管理型基金的基金经理只负责拟合指数,不进行择股和择时操作,那主动管理型基金就很明显了,就是基金经理加入个人或者系统的投资策略,进行一些股份权重和择时的操作。那我们平时如何识别呢?也比较简单,凡是带有增强型几个字的,基本上都是主动型指数基金。

第二种分类方式,按照投资交易场所分类,分为场内交易指数基金和场外交易指数基金。场内交易基金的就是可以像股票买卖一样,可以在交易所进行公开直接交易的,他的交易费率按券商计算过的手续费、管理费等综合成本收取,短期持有成本比较低;主要品种就是各类ETF基金,还有我国特有的LOF基金(LOF也可以场外交易)。场外交易基金,是指不在交易所进行交易,而是在基金销售平台上进行买卖,一般短期持有费率比较高,买一次成本约1.5%,长期持有成本比较低,1年开外,成本降至1%以下;另外,随着指数基金的发展,目前很多场内的ETF都有场外链接基金,也是不错的选择。

第三分类方式,也就是最适合普通投资者搞清楚指数基金情况的方式,按照指数属性进行分类,分成三大类:综合指数基金、宽基、窄基。这三种不同类的基金分别对应不同的设计理念、选股规则和投资预期。所谓综合指数,是指成分股包含所有上市的股票,以反映全市场的状况,最典型的就是我们所熟知的上证指数、深证指数以及创业板指数等等,综合指数是观察市场整体走势的一个重要指标。所谓宽基指数,指的是覆盖股票面广泛,个股涵盖各个行业,具有相当代表性的指数基金。例如中证500指数,中证800指数,沪深300指数,中小板指数,创业板指数等。跟踪宽基指数的基金即为宽基指数基金,宽基指数基金通过买入成分股构建投资组合,这样就能有效够避免风险,避免个股黑天鹅。而且通过权重的设定,能够降低某一个股或者行业权重过重的风险。所谓窄基指数,一般是行业指数或者主题、风格基金。相比宽基指数的行业多、股票多,窄基指数行业和个股更为集中,更多集中为某个行业或者板块。(C闻)

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