基金投资热度不减,投顾服务成投资者标配
2021-12-31 15:10:36 来源:资本邦
基金投顾业务试点两周年之际,中欧基金旗下的中欧财富联合财联社在1万余名投资者中进行了一轮覆盖面较广的基金投顾问卷调研并发布了《试点两周年,基金投顾业务发展白皮书》(下称《白皮书》),这是中欧财富继2020年11月发布基金投顾行业首份《白皮书》后再度推出的行业深度洞察报告。
本次《白皮书》显示,超过90%受访者对基金投顾有所了解,将近一半的受访投资者看好基金投顾未来并且绝大部分受访者对基金投顾持认可和支持的态度。
近半数投资者看好
更多投资者转向基金投顾
为了改变前些年基金行业“基金赚钱投资者不赚钱”的状况,2019年10月,中国证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,明确试点机构可以经客户授权代客户做出投资决策,截至目前,国内获得基金投顾试点资格机构已经达到约60家,其中涵盖基金公司及其子公司、证券公司,第三方独立销售机构、银行等。
试点两周年来,经过试点机构的共同努力,基金投顾“初步达到了预期效果“,投资者参与感、获得感、认同感不断增强,服务居民财富管理功能日益增强。《白皮书》显示,占比超过90%受访者对基金投顾都有所了解。受访者了解基金投顾最多的渠道是“基金销售渠道上线通知”,占比为60.67%,其次是“基金公司官网、官微等介绍”,占比为58.01%,第三是“新闻报道、网上资讯等”,占比为49.23%。半数及以上的投资者可以通过多方渠道了解基金投顾,为更多投资者选用投顾服务打开了大门。
对于基金投顾的发展,有48.21%受访者表示“非常看好”,另有48.79%选择“看好但效果还需验证”,显示出投顾模式受到受访者普遍认可。另一佐证是有66.97%受访者愿意将基金投顾推荐给有理财需求的家人和朋友,21.79%受访者会考虑这么做,总体超过8成受访者愿意或考虑推荐,高比例的转介绍意愿将令更多基金投资者加速转向基金投顾。
基金投资热度不减
投顾服务有望成投资者标配
Wind数据显示,截至11月30日,公募基金总数已逼近9000只(wind)。
不仅是基金数量众多,许多基金的名称或者策略也非常相似,但是业绩表现却千差万别。尽管各家公司和平台都在努力提升基金页面信息呈现的合理性和可读性,但是绝大多数投资者依然缺少专业判断的能力,更多的投资者选择将关注点仅仅放在短期收益率上。在过去两年市场整体处于上行趋势时,不少基金投资者获利颇丰,但随着今年市场持续震荡,热点加速轮动,许多投资者开启“炒基”模式,频繁申赎,基金投资者赚钱越来越难。
《白皮书》显示,受访者的投资类别中,基金(包括货币型基金)占比最多,为73.04%,远远高于股票占比47.25%,表明大多数投资者已经意识到“炒股不如买基金”。同时,73.18%的受访者认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利,而这一比例在去年是49.99%,在震荡市中更好的持有体验,将帮助基金投顾赢得更多投资者的芳心。
根据基金业协会数据,截至10月,我国公募基金规模24.41万亿,以国家统计局公布的2020年全年GDP总量101.6万亿计算,公募占GDP比重约为24%。这一比例相交欧美成熟资本市场有巨大的提升空间。随着我国居民资产更多从实物资产流向金融资产,公募基金市场还将持续扩容,拥有良好盈利体验的基金投顾有望成为投资者标配。
本文由上海中欧财富基金销售有限公司撰写,未经允许不得随意对内容进行修改、删减、改写、调整。中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
相关阅读
- (2022-10-10)江阴银行发布金融债券获准发行公告 新增余额不应超过10亿元
- (2022-09-30)招商银行发布交易公告 招商永隆保险订立股份认购协议
- (2022-09-28)瑞丰银行发布增持股份公告 此次增持计划不设价格区间
- (2022-09-21)常熟银行披露60亿元 常银转债约占发行总量66.82%
- (2022-09-21)厦门国际银行募集股份不超过7.5亿股 营业收入增长
- (2022-09-13)公募牌照放开 苏州银行设立公募基金管理公司申请材料
热点推荐
- (2023-01-06)当前热文:1月6日外汇市场行情走势分析:欧元/美元上涨 欧洲各国通胀率差异大
- (2023-01-06)微动态丨今日六大货币对多空情绪分析报告(2023/1/6)
- (2023-01-06)观天下!外汇市场行情走势分析:美元指数越来越显示出逆转的迹象
- (2023-01-06)外汇市场最新行情走势展望:澳元/美元将延续盘整
- (2023-01-06)天天观速讯丨中信建投期货1月6日交易策略
- (2023-01-06)最资讯丨经济观察 | 中国跨境电商“加速跑” 从规模型跑量向品牌塑造转变
最近更新
- (2023-01-06)当前热文:1月6日外汇市场行情走势分析:欧元/美元上涨 欧洲各国通胀率差异大
- (2023-01-06)微动态丨今日六大货币对多空情绪分析报告(2023/1/6)
- (2023-01-06)观天下!外汇市场行情走势分析:美元指数越来越显示出逆转的迹象
- (2023-01-06)外汇市场最新行情走势展望:澳元/美元将延续盘整
- (2023-01-06)天天观速讯丨中信建投期货1月6日交易策略
- (2023-01-06)最资讯丨经济观察 | 中国跨境电商“加速跑” 从规模型跑量向品牌塑造转变
- (2023-01-06)“惠民保”要更惠民
- (2023-01-06)强链保供守好经济生命线
- (2023-01-06)每日热议!新茶饮研究报告:新茶饮线上订单占比显著提升
- (2023-01-06)焦点速讯:我国国产体外膜肺氧合治疗(ECMO)产品获批上市
- (2023-01-06)XM外汇:美国原油库存增加,WTI油价自周线低位反弹,攀升至73.50美元附近
- (2023-01-06)世界热议:嘉盛集团:美元全盘走强,纽元/美元下跌处在两日低位0.6210附近
- (2023-01-06)环球精选!欧元区最新数据预测:欧元区12月调和CPI年率-未季调初值(%)预期值 9.7,或利好欧元
- (2023-01-06)今日外汇市场主要货币阻力支撑位预测(2023/1/6)
- (2023-01-06)环球即时:今日重点关注的财经数据和事件及主要数据解读(2023年1月6日)
- (2023-01-06)世界新动态:加快油茶产业发展三年行动方案印发
- (2023-01-06)环球微动态丨年货节助力市场活力持续释放
- (2023-01-06)全球快看点丨新疆阿克苏地区着力打造能源资源产业基地
- (2023-01-06)全球热头条丨市场监管总局指导免税行业健康有序发展
- (2023-01-06)开曼群岛元怎样换算英镑?开曼群岛元对美元汇率是多少?
- (2023-01-06)黎巴嫩磅对人民币汇率怎样?1000黎巴嫩磅是多少英镑?
- (2023-01-06)老挝基普对人民币汇率如何?1万老挝基普等于多少美元?
- (2023-01-06)100泰铢等于多少人民币?泰铢怎样兑换马来西亚元?
- (2023-01-06)台币与澳门元汇率怎样兑换?2000台币等于多少人民币?
- (2023-01-06)世界今亮点!上海技能人才工资增幅为近三年最高
- (2023-01-06)焦点速看:外汇主要货币对技术分析:美元、欧元、英镑、日元、澳元(2023/1/5)
- (2023-01-06)今日最新!1月5日外汇市场行情走势分析:由于市场怀疑美联储的承诺,欧元兑美元突破步履蹒跚
- (2023-01-06)世界热资讯!1月5日外汇市场行情走势分析:美元兑日元处于关键汇合区,美国数据即将公布
- (2023-01-06)当前资讯!今日晚间白银行情分析(2023年1月5日)
- (2023-01-06)1月6日重点数据和大事件前瞻