险企代销基金业务升温,代销短期或难成主力
2021-08-25 11:23:10 来源:资本邦
自2013年6月份公募基金牌照放开后,在“混业经营”模式盛行的催动下,近几年保险机构对公募基金的布局热情不断升温。
8月以来,多家公募基金先后发布新增基金代销机构公告。值得注意的是,多家基金公司与保险机构签订了销售服务代理协议,投资者可通过保险机构办理基金业务。
尤其自8月10日以来,泰达宏利、圆信永丰、先锋、东方阿尔法、中科沃土、创金合信等6家基金公司旗下的40余只基金(A、C份额合并计算)分别新增中国人寿、阳光人寿、玄元保险等保险公司为代销机构。
险企代销基金业务升温
自2013年《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》出台以来,保险代销基金正式开闸。但随着2016年以来证监会对基金销售牌照的审批收紧,目前仅有10家保险机构先后获得证券投资基金销售资格。
Wind数据显示,2014-2016年,各家保险机构代销基金家数始终维持在个位数,代销基金只数则不超过百只;2017年以后,保险机构代销基金家数和只数增长迅速,代销基金突破千只;尤其自2019年以来,保险机构代销基金公司家数和只数明显增加。
截至8月23日,在10家可代销基金的保险机构中,中国人寿代销基金产品3109只,代销产品数量居各家之首;阳光人寿、玄远保险代理的代销基金数量也都在2000只以上,代销基金公司的家数有50家之多。
随着近日多只公募基金增加保险机构代销,险企代销基金业务俨然再次升温。这一方面源于保险机构具有客户资源丰富、客户关系维护到位等获客优势,另一方面也与蚂蚁、天天等互联网平台及银行代销门槛越来越高有关——出于开拓销售渠道的考虑,基金公司特别是中小型基金公司逐渐倾向与保险机构加强合作。
固收类产品成“流量担当”
值得注意的是,目前被保险机构代销的产品中,固收类产品占据多数,与保险机构风险厌恶性投资偏好相似。如创金合信货币A/C在8月16日均增加中国人寿作为代销机构,中科沃土沃安中短期利率A/C也增加中国人寿作为代销机构。
业内人士表示,险企代销升温或也在反应当前投资者的风险偏好在收紧。与过往万能险、分红型保险等中短存续期险种类似,投保人的理财预期收益率大约都在5%左右,投资门槛也相对较低,但随着监管对于此类产品的收紧,险企相关产品的规模有所收缩,原客户理财需求也在向固收类基金转移。
险企代销短期或难成主力
业内人士指出,增加保险公司为销售渠道,可以增加基金销售规模,但短期内,保险公司等机构难以成为基金代销主力。
据中国证券投资基金业协会统计,2021年二季度,保险机构作为代销渠道在股票+混合公募基金保有规模、非货币市场公募基金保有规模方面的占比分别为0.27%和0.24%,也仅有中国人寿这1家保险机构入围基金代销机构百强榜单。
相较规模领先的银行、数量占优的券商、后来居上的独立销售机构,保险机构代销基金业务主要受限于保险销售人员专业性限制、佣金费用低、与中短存续期保险产品销售或存在竞争等多方面因素。
而在保险公司代销基金颇为普遍的美国,根据ICI的调查,保险公司客户通过保险公司购买基金的三大原因分别是:曾经购买过保险公司的其他产品;保险公司可以提供投资建议和指导;通过保险公司购买比其他渠道更为方便。
据此业内人士曾分析,保险公司如能充分借助自身的机构网络、客户资源、销售能力等方面的优势,并有效解决在网点和结算方面的不足,将很有可能会迅速占据基金销售市场的重要份额。(正午)
相关阅读
- (2022-11-01)平安基金旗下新品提前结束募集 追求资产净值长期稳健增值
- (2022-11-01)年内公募机构积极参与上市公司调研 买方机构资金博弈激烈
- (2022-10-28)公募基金3季报披露进入尾声 主动权益基金经理最新管理规模榜单出炉
- (2022-10-28)公募FOF最新一期财报披露 部分公募FOF增加对债券型ETF配置
- (2022-10-26)易方达、华夏基金旗下部分基金宣布限购 推动基金平稳运作
- (2022-10-26)公募FOF五周年规模逾2300亿元 基金行业迈入资产配置新时代
热点推荐
- (2023-01-06)观天下!外汇市场行情走势分析:美元指数越来越显示出逆转的迹象
- (2023-01-06)外汇市场最新行情走势展望:澳元/美元将延续盘整
- (2023-01-06)天天观速讯丨中信建投期货1月6日交易策略
- (2023-01-06)最资讯丨经济观察 | 中国跨境电商“加速跑” 从规模型跑量向品牌塑造转变
- (2023-01-06)“惠民保”要更惠民
- (2023-01-06)强链保供守好经济生命线
最近更新
- (2023-01-06)观天下!外汇市场行情走势分析:美元指数越来越显示出逆转的迹象
- (2023-01-06)外汇市场最新行情走势展望:澳元/美元将延续盘整
- (2023-01-06)天天观速讯丨中信建投期货1月6日交易策略
- (2023-01-06)最资讯丨经济观察 | 中国跨境电商“加速跑” 从规模型跑量向品牌塑造转变
- (2023-01-06)“惠民保”要更惠民
- (2023-01-06)强链保供守好经济生命线
- (2023-01-06)每日热议!新茶饮研究报告:新茶饮线上订单占比显著提升
- (2023-01-06)焦点速讯:我国国产体外膜肺氧合治疗(ECMO)产品获批上市
- (2023-01-06)XM外汇:美国原油库存增加,WTI油价自周线低位反弹,攀升至73.50美元附近
- (2023-01-06)世界热议:嘉盛集团:美元全盘走强,纽元/美元下跌处在两日低位0.6210附近
- (2023-01-06)环球精选!欧元区最新数据预测:欧元区12月调和CPI年率-未季调初值(%)预期值 9.7,或利好欧元
- (2023-01-06)今日外汇市场主要货币阻力支撑位预测(2023/1/6)
- (2023-01-06)环球即时:今日重点关注的财经数据和事件及主要数据解读(2023年1月6日)
- (2023-01-06)世界新动态:加快油茶产业发展三年行动方案印发
- (2023-01-06)环球微动态丨年货节助力市场活力持续释放
- (2023-01-06)全球快看点丨新疆阿克苏地区着力打造能源资源产业基地
- (2023-01-06)全球热头条丨市场监管总局指导免税行业健康有序发展
- (2023-01-06)开曼群岛元怎样换算英镑?开曼群岛元对美元汇率是多少?
- (2023-01-06)黎巴嫩磅对人民币汇率怎样?1000黎巴嫩磅是多少英镑?
- (2023-01-06)老挝基普对人民币汇率如何?1万老挝基普等于多少美元?
- (2023-01-06)100泰铢等于多少人民币?泰铢怎样兑换马来西亚元?
- (2023-01-06)台币与澳门元汇率怎样兑换?2000台币等于多少人民币?
- (2023-01-06)世界今亮点!上海技能人才工资增幅为近三年最高
- (2023-01-06)焦点速看:外汇主要货币对技术分析:美元、欧元、英镑、日元、澳元(2023/1/5)
- (2023-01-06)今日最新!1月5日外汇市场行情走势分析:由于市场怀疑美联储的承诺,欧元兑美元突破步履蹒跚
- (2023-01-06)世界热资讯!1月5日外汇市场行情走势分析:美元兑日元处于关键汇合区,美国数据即将公布
- (2023-01-06)当前资讯!今日晚间白银行情分析(2023年1月5日)
- (2023-01-06)1月6日重点数据和大事件前瞻
- (2023-01-06)全球热消息:江西九江开出2023年度首列中欧班列
- (2023-01-06)今日热搜:“暖风”吹向市场,小商贩等待客流量回升